Управляющие финансами миллионеров поделились лайфхаками.
Стратегии инвестирования самых богатых людей планеты значительно отличаются от портфеля среднего инвестора.
“Хотя официального порога не существует, люди с общим чистым капиталом более 100 миллионов долларов, – это хороший ориентир для вступления в “0,001%”, клуб экстраординарной элиты”, – заметил Кевин Тенг, генеральный директор Wrise Wealth Management Singapore, компании по управлению состоянием состоятельных людей.
По информации компании, в мире насчитывается около 28 420 центимиллионеров, которые в основном сосредоточены в Нью-Йорке, Лос-Анджелесе, Лондоне и Пекине.
“Эти города могут похвастаться развитой финансовой инфраструктурой, яркими предпринимательскими экосистемами и прибыльными рынками недвижимости, что делает их привлекательными для ультрабогатых людей”, – уточнил он.
По словам Тенга, эта демографическая группа “олицетворяет экстремальное богатство” и достаточно избирательна в вопросах инвестиций. Они не вкладывают деньги в “быстрое обогащение” и неликвидные проекты, а также не занимаются публичными акциями.
“На самом деле они даже не инвестируют в криптовалюты, хотите верьте хотите нет, – сказал Сальваторе Бушеми, генеральный директор Dandrew Partners, частного семейного инвестиционного офиса. – Они стремятся сохранить свое наследие и богатство”.
По словам Бушеми, в портфелях миллионеров часто встречаются “очень сильные, стабильные объекты недвижимости”. Эти состоятельные люди тяготеют к “трофейным активам” класса А или объектам инвестиционного класса, которые, как правило, были построены в течение последних 15 лет.
Майкл Зонненфельдт, основатель и председатель Tiger 21 – сети предпринимателей и инвесторов со сверхвысоким уровнем благосостояния – рассказал, что инвестиции в недвижимость обычно составляют 27% портфеля этих людей.
Их финансами обычно управляют отдельные семейные офисы, которые занимаются всем: наследством, счетами за дом, кредитными картами, семейными расходами.
“У подобных семейных офисов часто есть фонды для благотворительных организаций и венчурные фонды, которые инвестируют в быстрорастущие стартапы”, – пояснил Эндрю Амойлс, специалист глобальной аналитической компании New World Wealth.
С 2019 года количество семейных офисов в мире увеличилось в три раза и в прошлом году достигло 4 500 по всему миру, а объем активов под управлением оценивается в 6 триллионов долларов.
Бушеми отмечает, что состоятельные люди рассматривают возможность покупки долей в профессиональных спортивных командах.
"Чтобы попасть в такую изолированную группу, требуется гораздо больше, чем просто деньги", – подчеркнул он.
Эксклюзивность – главная привлекательная черта для инвестиций, поскольку миллионеры хотят общаться с людьми аналогичного статуса. Для них владение долей в спортивной команде – способ узаконить свой статус.
“В Америке при покупке команды NFL вам присваивают рыцарское звание”, – конкретизировал Бушеми.
Тенг утверждает, что ультрабогатое население планеты уделяет больше внимания инвестициям с фиксированным доходом, частным кредитам и альтернативным вкладам. По его словам, частное кредитование набирает обороты, поскольку инвесторы ищут источники доходности за пределами обычных рынков.
“Эта тенденция отражает растущий аппетит к нетрадиционным активам, которые предлагают уникальные профили риска и доходности”, – заключил Тенг.
Comments